Налоги физических лиц: сколько мы платим в бюджет страны?

Каждый россиянин ежедневно сталкивается с налогами в обыденной жизни. Но обращаем внимание только на основные оплаты, которые совершаем самостоятельно. Государство и вся торговля так или иначе связана с налоговой системой. Какие налоги оплачивает обычный житель России?

Какие виды налогов должен оплатить россиянин?

Виды налогов для физических лиц

Во всех европейских странах зарплату озвучивают два раза: с учетом налогов и «на руки». Поэтому каждый европеец прекрасно знает, сколько налогов отдает ежемесячно со своей зарплаты, и куда эти налоги направляются. В России во многих организациях полная сумма зарплаты не озвучивается, а налоговая политика постоянно критикуется населением.

Работающий гражданин, у которого есть автомобиль и собственное жилье, вынужден платить немаленькую сумму в год, которая иногда достигает и половины всех заработанных денег. Налоги в России бывают регулярными и одноразовыми, фиксированными и соотносительными к доходу. В нынешней статье мы рассмотрим основные налоги физического лица.

Типы налогов физических лиц:

  • подоходный налог,
  • имущественный налог,
  • земельный налог,
  • транспортный налог,
  • госпошлины, акцизы и другие комиссии от государства.

Налог на доход

Налог на доходы – основной и регулярный источник поступлений денег в налоговую казну. Этот показатель нередко является объектом политических споров. Подоходный налог ежемесячно выплачивается работодателем с наших зарплат. Его размер напрямую связан с платежеспособностью лица. В России он колеблется в размере от 9 до 13% от ежемесячного дохода. Показатель зависит от гражданства жителя России, например, иностранцы будут платить даже 30%. А счастливчики, выигравшие лотерею, должны будут внести в казну даже 35% от всей суммы выигрыша.

Кроме этого, налог на доход может быть начислен в случае получения дохода с дивидентов, вкладов в МФО и банков, процентов с участия в Р2Р кредитовании, сдачи в аренду транспорта или недвижимости.

Но существуют и исключения – категории граждан, освобожденных от выплат подоходного налога. В первую очередь это пенсионеры и те, кто получает пособия от государства. К льготникам присоединяются охотники и фермеры, если они не являются индивидуальными предпринимателями.

Налоги физических лиц

Налоговый вычет

Россияне имеют право вернуть часть выплаченного дохода, если они исправно выплачивали каждый месяц 13% своего заработка в казну. Налоговый вычет полагается гражданам, которые приобрели недвижимость, оплатили собственное обучение или учебу детей и родственников, потратили доход на лечение или на детей. Также, претендовать на возврат налогов могут граждане, застраховавшие своё здоровье в ИСЖ и НСЖ.

Счастливый обладатель квартиры или дома стоимостью до 2 000 000 рублей может рассчитывать на возврат до 260 000 р. Если недвижимость была куплена с помощью ипотеки, вычет рассчитываться от максимальной суммы в 3 000 000 рублей. Социальный налоговый вычет на оплату учебы колеблется от 50 000 до 120 000 максимум, в зависимости от обстоятельств. При тратах на лечение максимальная ставка достигает также 120 000 рублей возврата.

Для оформления налогового вычета россиянин должен предоставить необходимые документы, подтверждающие траты: квитанции об оплате, документы собственности и прочие работодателю, либо непосредственно в налоговый орган. Если после пересчета налоговая служба обнаружит большую сумму, чем необходимо, разница будет возвращена.

налог на имущество физических лиц

Владельцы квартир и домов вынуждены оплачивать регулярный имущественный налог, который ежегодно покрывается всеми россиянами и иностранцами, если они обладают недвижимостью на территории страны. С 2016 года сумма налога высчитывается из разницы между инвентаризационной и кадастровой стоимости жилья. Сейчас размер начинается от 0,1% от стоимости недвижимости.

Налог на землю

Владельцы частных домов и земельных участков облагаются еще и земельным налогом. Сумма налога опирается на кадастровую стоимость участка. Обычно расчетами занимается налоговая служба, а физическое лицо просто получает почтой бланк оплаты. Процентная ставка устанавливается региональными и муниципальными законами, но не может превышать 0,3% в отношении участков частного владения и сельского хозяйства и 1,5% – для коммерческих.

Налог на землю оплачивается каждый год и должен быть оплачен не позднее конца следующего года. В случае, если в течение года письмо из налоговой не было получено, не стоит надеяться, что про вас забыли. За просроченный платеж предусмотрен штраф, а письмо могло затеряться при доставке. Рекомендуем самостоятельно обращаться в налоговую службу, чтобы не тратить на обязательные оплаты больше, чем запланировано.

На этот вид налоговых выплат предусмотрены льготы, которые могут уменьшить процентную ставку, либо вовсе отменить. Например, если территория принадлежит ветеранам или инвалидам, то налоговая ставка равняется нулю. Стоит заметить, что если особе, которая рассчитывает на льготу, принадлежит несколько участков, то льгота будет распространяться только на один из них.

Мы платим намного больше налоговых взносов, чем думаем.

транспортный налог

Налог на транспорт также относится к регулярным налоговым оплатам и высчитывается в зависимости от региона оформления и типа транспорта. Под транспортом предполагаются личные автомобили, автобусы, мотоциклы, а также другие сухопутные, водные и воздушные транспортные средства.

На процентную ставку будет влиять категория транспортного средства, мощность двигателя и количество лошадиных сил. Кстати, транспортный налог введен не во всех странах, иногда он заменяется налогами на дороги, экологию и на имущество. В России в скором времени также хотят отказаться от этого вида налога в пользу налога на дороги.

Госпошлины, акцизы и таможенные сборы – дополнительные налоги от государства

Кроме всех описанных видов выплат обычный россиянин ежедневно оплачивает дополнительные при покупках, оплатах госпошлин, взносов на капремонт, таможенных пошлин и акцизов. Если сделать точный подсчет, то может оказаться, что мы отдаем государству до половины заработной платы. "Скрытые" налоги, про которые мы не догадываемся, начисляются практически на каждый товар на полке супермаркета. Если продукт сделан за границей, то к стоимости добавляется таможенная пошлина. Стоимость пошлины зависит от категории товара и количества при импорте.

На некоторые категории товаров: алкоголь, табачные изделия, топливо и траспорт, даже произведенные внутри страны – производитель оплачивает акциз.  Продажа акцизов на алкоголь или табак – высокая статья доходов государства. При изменении ставок повышаются цены – страдают и потребители. Покупатели также оплачивают налог на добавленную стоимость при каждой покупке: в среднем это + 20% к стоимости каждого товара.

Уклонение от налогов уголовно наказуемо

В России, несмотря на строгий контроль, существует и черное трудоустройство – без налогов и с заработной платой «в конверте». Поощрение такого ведения бизнеса приводит к уменьшению налоговой доходности и слабым изменениям в жизни государства. Безусловно, подсчитав количество налогов, которые необходимо заплатить за легальное предпринимательство, могут возникнуть сомнения в доходности предприятия в целом. Но уклонение от уплаты таковых может принести не только к большим финансовым потерям, но и к уголовной ответственности.

Обращая внимание на недовольство населения, государство не бездействует. Существует множество программ налоговых льгот, направленных на поддержание малого и среднего бизнеса. А для физических лиц введен налог на роскошь: владельцы элитного транспорта и дорогой недвижимости выделяют более серьезные отчисления в бюджет страны. 

Займ

Как проверяют заемщиков в банках и в МФО?

Сегодня все больше людей оформляют на себя кредитное...

Займ на банковский счет – как получить?

В жизни бывают разные ситуации: не хватает денег на...

Займ на год: как его получить в МФО?

Возможность в короткие сроки купить себе, к примеру,...

Займы без процентов
Лайм-Займ
10000 руб. / 14 дн.
Манимен
10000 руб. / 14 дн.
Joymoney
7000 руб. / 7 дн.
еКапуста
30000 руб. / 21 дн.
Ezaem
15000 руб. / 28 дн.
Срочно Деньги
30000 руб. / 7 дн.
Webbankir
8000 руб. / 14 дн.
MigOne
15000 руб. / 29 дн.

Накопления

Финансовая грамотность: основные правила

В школе нас учат многому: физике, химии, биологии,...

P2P кредитование: что это?

С распространением электронных платежных систем и повышения...

Банковский вклад – надежный способ хранения сбережений?

Банковская система функционирует на круговороте денег....

Комментируемые статьи

Деньги на черный день защитят от финансовой нужды (20)

Популярность микрокредитования и снижение процентных ставок в банках помогают быстро и недорого решить...

Кредитная карта: что это и как выбрать лучшее предложение? (17)

Банковские карты получают повсеместное распространение, ведь это действительно очень удобный и безопасный...

Национальная платежная система МИР: плюсы и минусы (16)

Появление в России национальной платежной системы, кроме двух основных международных, было необратимо....

Как оформить кредитную карту? (13)

Кредитную карту на сегодня по праву можно назвать самым востребованным банковским продуктом. Это вполне...

Добавить комментарий

########   #######  ########     ###     ######  
##     ## ##     ## ##     ##   ## ##   ##    ## 
##     ## ##     ## ##     ##  ##   ##  ##       
##     ## ##     ## ########  ##     ##  ######  
##     ## ##     ## ##        #########       ## 
##     ## ##     ## ##        ##     ## ##    ## 
########   #######  ##        ##     ##  ######  

Войдите на сайт, чтобы скрыть это поле

Ирина0611 2018-09-28 13:45:03 #839
Очень интересная тема , особенно приятно что можно получить вычет, до недавнего времени совершенно не знала об этом, сейчас воспользовалась вычетом на покупку квартиры и на лечение, хоть что то можно вернуть "от государства".
Руслан 2018-09-27 10:32:56 #834
Если подсчитать даже месячный налог в казне России от граждан, то там получается колоссальная сумма, а вот куда она уходит, это под большим вопросом. Уклонистов достаточно много, а кто-то не платит подоходный потому что работает неофициально, причем не намеренно.
Татьяна 2018-09-25 22:15:16 #824
Не понимаю, в чем суть имущественного налога. Ведь за жилье уже оплачено. Налоги с этой покупки тоже давно перечислены в бюджет, а за текущее обслуживание мы тоже платим коммунальные платежи. К чему еще тогда и имущественный налог?